1.       הגדרת מדיניות אשראי ברורה

☐ קיימת מדיניות אשראי כתובה ומאושרת הנהלה
☐ מוגדרים קריטריונים לאישור לקוח חדש
☐ מוגדרים מסגרות אשראי לפי סוג לקוח
☐ קיימת הגדרה ברורה לתנאי תשלום
☐ קיימת מדיניות חריגים ומי רשאי לאשר אותם

2.       בקרה לפני ביצוע עסקה

☐ נבדקת מסגרת האשראי של הלקוח לפני עסקה
☐ נבדקת עמידת הלקוח בתנאי התשלום הקודמים
☐ קיים תהליך עצירה במקרה של חוב פתוח
☐ יש גורם אחראי המאשר חריגים

3.       תיעוד מלא של העסקה

☐ כל מסמכי העסקה נשמרים במערכת
☐ תנאי התשלום מוגדרים באופן ברור במסמך העסקה
☐ קיים תיעוד של כל שינוי בתנאי העסקה
☐ כל התחייבות ללקוח מתועדת בכתב

4.       מעקב שוטף אחר חובות

☐ קיימת מערכת מעקב מרכזית לכל החובות
☐ יש דוחות תקופתיים על מצב הגבייה
☐ קיימת הפרדה בין חוב שוטף לחוב בפיגור
☐ קיימת התראה אוטומטית לחובות מתקרבים לפירעון

5.       תהליך גבייה מובנה

☐ קיימת שגרת עבודה ברורה לנציגי הגבייה
☐ מוגדרים שלבי גבייה לפי גיל החוב
☐ יש הגדרה ברורה מתי החוב עובר לטיפול משפטי
☐ קיימת אחידות במסרים ללקוחות

6.       מיומנויות צוות הגבייה

☐ נציגי הגבייה עברו הכשרה מקצועית
☐ קיימת הדרכה במיומנויות שיחה ותקשורת עם לקוחות
☐ הצוות מקבל ליווי מקצועי ושוטף
☐ קיימת מדידה של איכות השיחות

7.       מדדי ביצוע מרכזיים

☐ מוגדרים KPI ברורים למערך הגבייה
☐ נמדד שיעור גבייה חודשי
☐ נמדד גיל חוב ממוצע
☐ נמדדת יעילות הטיפול בחובות בפיגור

8.       עבודה מול עורכי דין

☐ קיימת מדיניות ברורה להעברת חובות לטיפול משפטי
☐ מוגדרים זמני תגובה לעורכי הדין
☐ מתקבל דיווח שוטף על סטטוס התיקים
☐ קיימת בקרה על עלויות הגבייה המשפטית

9.       בקרה ניהולית

☐ הנהלה מקבלת דוחות תקופתיים על מצב הגבייה
☐ מתקיימות ישיבות סטטוס קבועות
☐ נבחנות מגמות ושינויים בהתנהגות לקוחות
☐ מתקבלות החלטות לשיפור תהליך הגבייה

10.   שיפור מתמיד של התהליך

☐ נבחנות נקודות כשל בתהליך הגבייה
☐ מתבצע עדכון תקופתי של מדיניות האשראי
☐ נאסף משוב מנציגי הגבייה
☐ מתבצע שיפור מתמיד של תהליכי העבודה